KYC

KYC（Know Your Customer）即充分了解你的客户，对账户持有人的强化审查，了解资金来源合法性，是反洗钱用于预防腐败的制度基础。

KYC政策不仅要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际收益人，还要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解，并采取相应的措施。每个正规的守法的金融机构都会建立专属于自己的一套KYC程序与流程。

一.CIP（Customer Identification Program）客户识别程序，简单来说就是收集客户或者法人的基本信息，包括但不限于客户名称、身份信息以及收入来源、就职公司等。

二.CDD（Customer Due Diligence）客户尽职调查，根据客户与业务还有不同国家的法律要求不同分为三种：

SDD（Simplified Due Diligence）简单化尽职审查

CDD（Customer Due Diligence）普通尽职审查

EDD（Enhanced Due Diligence）增强尽职审查

进行尽职审查主要是要对客户进行风险评级，及时发现与隔离一些高风险客户

三. OCDD（Ongoing Customer Due Diligence）持续地对客户进行尽职审查

重要性

KYC确实是涉及到客户很多的敏感信息，因此一些代理服务公司为了迎合这部分客户的要求，KYC只做表面功夫，没有实力也没有资质购买专门的背景调查软件对客户进行认真的尽职审查，因此遇到高风险客户被相关管理部门或者银行查出有问题会连带影响到代理服务公司所服务的其他客户。